Cette collaboration a été initiée en 2022 par une série de formations destinées aux cadres bancaires et aux représentant.e.s d’institutions financières en Tunisie sur les enjeux climatiques et la neutralité carbone. Elle s’est aussi illustrée en 2023 par l’élaboration d’un guide pédagogique sur l’intégration des risques climatiques dans les portefeuilles des institutions financières.

Ce guide, étant le fruit d’un effort conjoint du ministère de l’Environnement, de l’Agence nationale pour la maîtrise de l’énergie (ANME), du CBF et du Pnud, contribue à accélérer la transition énergétique, en clarifiant la démarche à entreprendre par les institutions financières pour la mise en place d’une structure dédiée à la finance climat et en facilitant l’identification des risques climatiques dans leurs portefeuilles des projets, notamment à travers un programme de renforcement des capacités.

Cap sur la finance durable

Aujourd’hui, le Pnud et le CBF renforcent leur engagement en faveur du financement du développement durable et de la résilience aux changements climatiques en Tunisie, en mettant l’accent sur le rôle crucial du secteur bancaire et financier. Cette collaboration cherchera à renforcer un environnement propice à la mobilisation des financements nécessaires pour soutenir la mise en œuvre efficace des Objectifs de Développement Durable (ODD) et de la Contribution Déterminée au niveau National (CDN) en Tunisie.

Cette collaboration offrira également une opportunité unique pour encourager l’innovation financière, et pour soutenir le développement et l’opérationnalisation de nouveaux outils et mécanismes de financement en faveur du développement durable. En promouvant des pratiques durables dans le secteur bancaire et financier tunisien, cette initiative contribuera de manière significative à l’atteinte des priorités nationales de développement durable.

Dans le contexte de ce partenariat, le Pnud vise à créer un environnement favorable à une finance et des investissements durables, en soutenant le développement d’outils financiers innovants et en aidant les établissements financiers à aligner leurs pratiques sur les Objectifs de Développement Durable (ODD).

De son côté, le CBF est appelé à jouer un rôle essentiel pour garantir une participation et un engagement significatif de toutes les parties prenantes impliquées dans le domaine de la finance durable.

En mettant l’accent sur la concertation et le partage des connaissances, le CBF est en mesure de faciliter une approche collaborative qui favorise l’alignement des objectifs et des stratégies entre les acteurs financiers et les autres parties prenantes.

La durabilité est l’un des objectifs au cœur de ce partenariat, à travers notamment des efforts conjoints qui visent à favoriser l’essor d’une gouvernance de la finance durable et climatique au sein du secteur bancaire et financier. Ces efforts se traduiront aussi par un renforcement des capacités des différents acteurs financiers dans les domaines en lien avec la finance durable à différents niveaux, et par la mise en œuvre d’interventions de plaidoyer dont l’objectif sera de faciliter et de promouvoir l’alignement du secteur bancaire et financier avec les exigences et les enjeux du développement durable.

«Pour le Pnud, l’implication du secteur bancaire et des institutions financières dans les efforts de financement du développement durable et de la résilience au changement climatique est essentielle en Tunisie comme ailleurs», indique Céline Moyroud, représentante résidente. Et d’ajouter : «En particulier, à travers ce protocole d’entente, nous comptons les accompagner dans l’orientation des investissements vers des solutions bas carbone, et dans le développement d’une collaboration public-privé renforcée, en faveur des objectifs climatiques et la transition vers une économie verte et durable».

Mobiliser des financements pour des projets durables

Pour le CBF, ce partenariat est une étape cruciale pour mettre en avant le rôle du secteur bancaire et financier en faveur des priorités de la Tunisie et du développement durable. Néji Ghandri, président du CBF, a déclaré : «Cette collaboration avec le Pnud nous offre une occasion unique de renforcer notre capacité à mobiliser des financements pour des projets durables. En mettant l’accent sur la finance durable, nous pouvons jouer un rôle déterminant dans la transformation de notre économie, en alignant les pratiques financières sur les ODD et en soutenant les engagements climatiques de la Tunisie. Nous croyons fermement que, grâce à notre engagement commun, nous pourrons créer un environnement favorable à des investissements responsables et durables, ce qui est crucial pour l’avenir de notre pays. »

Ce Protocole d’entente a été signé à l’occasion d’une rencontre organisée conjointement par le Pnud et le CBF en la présence d’Abdallah Al Dardari, sous-secrétaire général des Nations Unies, administrateur assistant et directeur du bureau régional du Pnud pour les États arabes, ainsi que du président du CBF.

Communiqué.

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L’Association professionnelle tunisienne des banques et des établissements financiers (APTBEF) et le Réseau Pacte mondial Tunisie (RPMT) viennent d’organiser, le 30 novembre 2021, à Tunis, une conférence intitulée «Finance durable : enjeux, état des lieux, vision pour le futur».

Le thème de cette conférence s’inscrit dans le cadre du déploiement de l’un des volets stratégiques de l’APTBEF, à savoir l’engagement RSE (responsabilité sociétale des entreprises) dans le Pacte mondial des Nations-Unies avec pour objectif de diffuser les principes du Pacte mondial et la culture sociétale au sein des établissements membres.

«Les banques et les Etablissements Financiers jouent discrètement un grand rôle et participent tous au développement de leur volet RSE depuis plusieurs années», a souligné Mohamed Agrebi, président de l’APTBEF, à l’ouverture des travaux de la conférence.

«Ce sujet revêt une importance primordiale. Notre devoir n’est pas uniquement d’être convaincus de cette responsabilité mais également de la concrétiser, soit à travers le financement ou l’accompagnement», a également ajouté M. Agrebi.

Plus d’engagement et de travail commun

De son côté, Sami Marrouki, président du RPMT, a confirmé l’existence d’une véritable dynamique au sein du secteur bancaire pour instaurer une démarche RSE. «Cet engagement de la part des banques est dicté par le besoin en Tunisie d’évaluer l’impact et les risques environnementaux et sociaux des projets financés par les banques mais aussi dicté par les bailleurs de fonds dans le cadre du suivi de l’utilisation de leurs financements», a-t-il indiqué.

«L’engagement du secteur privé est fondamental pour atteindre les objectifs de développement durable (ODDs) à l’horizon de 2030», a estimé, pour sa part, Arnaud Peral, coordonnateur résident des Nations-Unies en Tunisie, qui a appelé à «plus d’engagement et de travail commun envers des objectifs socio-environnementaux susceptibles de créer d’énormes opportunités d’investissement à travers la transformation de notre société et de notre économie».

La priorité en 2022 pour le bureau des Nations-Unies en Tunisie sera d’accompagner les efforts du pays dans l’intensification des financements des projets concrets et d’identification des mécanismes de financements vert et durable.

Dans ce même cadre, Sonia Zoghlami, directrice générale des financements au ministère des Finances, a annoncé que le Conseil du marché financier (CMF) publiera prochainement un guide de d’émission d’obligations vertes. Celui-ci a été élaboré en partenariat avec la SFI (Société financière internationale), qui fait partie du groupe de la Banque mondiale, afin de promouvoir le rôle du marché financier dans le financement des projets répondant aux besoins sociaux et environnementaux et aux impératifs de développement durable du pays.

De son côté, la Bourse de Tunis lancera demain, jeudi le 2 décembre, le guide de reporting ESG (environnement, social et gouvernance) pour les entreprises cotées. Son directeur général, Bilel Sahnoun, a émis le vœu de le voir adopté par les entreprises publiques pour jouer un rôle de locomotive et donner l’exemple. «Nous essayerons d’avoir une brochette d’entreprises la plus large possible pour avoir une même manière de communiquer sur les actions RSE », a-t-il dit.

La nécessité d’une convergence entre le système financier tunisien et les ODD, au service d’un développement durable plus résilient, plus vert et plus inclusif en Tunisie, a été par ailleurs rappelé par Asma Bouraoui Khouja du Pnud Tunisie.

Meilleure utilisation des ressources financières

«L’aide au développement telle qu’elle a été pensée, n’a pas été suffisante car elle n’est pas seulement l’affaire de l’Etat mais aussi du secteur privé qui joue un rôle moteur en la matière», a-t-elle estimé, soulignant que durant la période d’avant Covid-19, un important gap annuel avait été constaté au niveau mondial en termes de financement du développement durable, de l’ordre de 2500 milliards de dollars. «Avec la pandémie, le besoin a augmenté de 1000 milliards de dollars. La finance durable amène à une meilleure résilience et une meilleure utilisation des ressources financières», a ajouté l’intervenante.

Fathi Hanchi, directeur général de l’Agence nationale de maîtrise de l’énergie (ANME), a rappelé pour sa part les objectifs de réduction de la consommation nationale de l’énergie de 30% ainsi que la part des énergies renouvelables dans le mix électrique à 30% à l’horizon 2030. «Ces deux objectifs contribuent à hauteur de 75% de notre objectif climatique portant sur la réduction de l’intensité carbone de 41% à l’horizon 2030 par rapport à 2010», a-t-il expliqué, indiquant que le montant global des investissements pour atteindre ces objectifs s’élèvent à 19 milliards de dollars d’ici 2030. Il a saisi l’opportunité pour rappeler le rôle «très important à jouer par les banques et les établissements financiers» dans cette démarche.

Cléo Fulchiron d’Expertise France a présenté de son côté la ligne Sunref de l’Agence française de développement (AFD) et de l’Union européenne (UE) qui constitue un exemple de ligne de financement vert mise en place en partenariat avec 4 banques tunisiennes afin de promouvoir la dépollution, l’efficacité énergétique et les énergies renouvelables.

Recommandations :

La conférence a donné lieu à un ensemble de recommandations par plusieurs intervenants :

– mise en place de mécanismes de garanties pour les petites entreprises;

– formation des équipes internes du secteur bancaire aux projets verts et aux énergies renouvelables;

– construction de véritables stratégies et objectifs en termes de portefeuille pour les banques tunisiennes avec obligation de publication;

– développement de produits financiers verts;

– prise en compte des risques du dérèglement climatique et d’unir tout le secteur bancaire pour une nouvelle offre de financement transformationnelle et durable;

– relance des investissements dans les secteurs productifs et durables à travers une amélioration des incitations financières et fiscales, l’encouragement et l’incitation à la finance durable, responsable et éthique ainsi que l’amélioration de la gouvernance de la gestion des avantages.

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