{"id":17722951,"date":"2025-10-24T11:48:08","date_gmt":"2025-10-24T10:48:08","guid":{"rendered":"https:\/\/kapitalis.com\/tunisie\/?p=17722951"},"modified":"2025-10-24T11:52:27","modified_gmt":"2025-10-24T10:52:27","slug":"le-blanchiment-dargent-en-tunisie-en-majorite-lie-au-trafic-de-migrants","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kapitalis.com\/tunisie\/2025\/10\/24\/le-blanchiment-dargent-en-tunisie-en-majorite-lie-au-trafic-de-migrants\/","title":{"rendered":"Le blanchiment d\u2019argent en Tunisie en majorit\u00e9 li\u00e9 au trafic de migrants"},"content":{"rendered":"\n

Les produits illicites li\u00e9s \u00e0 la migration irr\u00e9guli\u00e8re affectent de plus en plus l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me du blanchiment d\u2019argent en Tunisie. La Commission tunisienne des analyses financi\u00e8res (Ctaf) a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 qu\u2019en 2024, les affaires de trafic de migrants soumises \u00e0 la justice ont repr\u00e9sent\u00e9 61,1 % du total des affaires de blanchiment d\u2019argent, contre 58 % en 2023. L\u2019exercice illicite d\u2019activit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es, notamment les paris sportifs, suit avec 15,3%, suivi des \u00abd\u00e9tournements de fonds\u00bb avec 6%.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

C\u2019est ce qui ressort du rapport d\u2019activit\u00e9 2024 de cette cellule de renseignement financier relevant de la Banque centrale de Tunisie, qui a \u00e9t\u00e9 interpell\u00e9e \u00e0 plusieurs reprises par le pr\u00e9sident de la r\u00e9publique Ka\u00efs Sa\u00efed, lui reprochant un certain laxisme<\/a> face aux flux ill\u00e9gaux d\u2019argent transitant par le pays. D’o\u00f9 l’int\u00e9r\u00eat de ce rapport de la Ctaf qui vient clarifier une situation rest\u00e9e floue et sujette \u00e0 des soup\u00e7ons. <\/p>\n\n\n\n

En mati\u00e8re de signalement, la Ctaf affirme avoir re\u00e7u 1\u00a0236 d\u00e9clarations d\u2019activit\u00e9s suspectes de la part des entit\u00e9s assujetties (poste, banques, \u00e9tablissements de transfert d’argent), soit une augmentation de 45% par rapport \u00e0 l\u2019ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente, dont 452 ont \u00e9t\u00e9 trait\u00e9es au cours de l\u2019ann\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

Les instruments financiers utilis\u00e9s d\u00e9montrent le r\u00f4le central des canaux de transfert de fonds : les mandats internationaux repr\u00e9sentent 18% des cas, en baisse par rapport aux 48% de 2023, et restent syst\u00e9matiquement associ\u00e9s aux affaires de traite et de trafic de migrants.<\/p>\n\n\n\n

Les plateformes de paiement et les services de \u00abtransfert de fonds\u00bb<\/em> figurent \u00e9galement parmi les instruments les plus courants.<\/p>\n\n\n\n

Ce tableau op\u00e9rationnel est clarifi\u00e9 par une typologie pr\u00e9sent\u00e9e dans le rapport : un \u00abclient occasionnel\u00bb<\/em> tunisien (c\u2019est-\u00e0-dire sans compte bancaire stable) a re\u00e7u 46 mandats internationaux en quatre mois pour un total de 76 445 dinars, envoy\u00e9s par des individus en Afrique subsaharienne, utilisant plusieurs num\u00e9ros de t\u00e9l\u00e9phone et sans justificatifs financiers. L\u2019affaire a \u00e9t\u00e9 transmise au procureur.<\/p>\n\n\n\n

Les trafiquants s\u2019adaptent<\/h2>\n\n\n\n

La Commission illustre bien un syst\u00e8me criminel en constante \u00e9volution, dans lequel les trafiquants s\u2019adaptent \u00e0 la supervision bancaire, modifient leurs m\u00e9thodes et d\u00e9l\u00e8guent la collecte de fonds \u00e0 des citoyens tunisiens, souvent \u00e0 leur insu.<\/p>\n\n\n\n

Ces derniers sont recrut\u00e9s comme hommes de paille, utilis\u00e9s pour recevoir des fonds et les distribuer rapidement \u00e0 travers le pays \u2013 un \u00abr\u00e9seau fluide et d\u00e9centralis\u00e9\u00bb<\/em>, selon la d\u00e9finition de la Commission \u2013 dans lequel chaque acteur g\u00e8re une petite partie du flux, r\u00e9duisant ainsi le risque de tra\u00e7abilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Ce syst\u00e8me, \u00e0 une \u00e9chelle diff\u00e9rente, s\u2019apparente aux m\u00e9thodes des r\u00e9seaux internationaux de blanchiment d\u2019argent. Afin de renforcer la surveillance du syst\u00e8me, la Ctaf a \u00e9mis, en 2024, 23 alertes \u00e0 l\u2019encontre d\u2019op\u00e9rateurs, dont une concernant 99 personnes soup\u00e7onn\u00e9es d\u2019\u00eatre impliqu\u00e9es dans le trafic d\u2019argent ou celui de migrants.<\/p>\n\n\n\n

Le chapitre sur les instruments souligne \u00e9galement que l’augmentation des signalements des \u00e9tablissements de paiement est pr\u00e9cis\u00e9ment li\u00e9e au risque migratoire associ\u00e9 aux mandats internationaux.<\/p>\n\n\n\n

Micro-transferts en s\u00e9rie<\/h2>\n\n\n\n

Le rapport fait \u00e9galement \u00e9tat d’une coop\u00e9ration intense\u00a0: 867 demandes nationales trait\u00e9es, soit une augmentation de 53% par rapport \u00e0 2023, et des \u00e9changes avec l\u2019\u00e9tranger au sein du r\u00e9seau des cellules de renseignement financier.<\/p>\n\n\n\n

Les chiffres de 2024 confirment une transformation des m\u00e9thodes de financement de la migration irr\u00e9guli\u00e8re en Tunisie : moins d\u2019argent liquide et davantage de micro-transferts en s\u00e9rie via des mandats internationaux et des canaux \u00e9lectroniques, souvent fragment\u00e9s et difficiles \u00e0 intercepter individuellement. La r\u00e9ponse institutionnelle s\u2019est concentr\u00e9e sur l\u2019alerte des op\u00e9rateurs, la formation cibl\u00e9e et l\u2019analyse strat\u00e9gique pour anticiper les approches possibles.<\/p>\n\n\n\n

L. B. <\/strong>(avec Tap<\/a>).<\/p>\n\n\n\n

\n
La Tunisie ne ferait-elle pas assez contre les flux financiers illicites ?<\/a><\/blockquote>