C’est ce qu’indique le ministère de l’Intérieur, ce jeudi 16 février 2023, en précisant que l’enquête a été menée par l’Unité centrale de lutte contre la criminalité liée aux technologies de l’information et de la communication relevant de la garde nationale et la Direction des renseignements et de l’enquête, et ce, dans le cadre de la lutte contre la cybercriminalité et de recherche d’éléments extrémistes,

Les suspects ont détourné des sommes d’argent de comptes appartenant à des Tunisiens et à des étrangers, ajoute la même source en affirmant que le parquet a émis un mandat de dépôt contre le principal suspect, alors que l’enquête se poursuit.

Y. N.

L’article Cybercriminalité : Un salafiste à la tête d’un réseau d’arnaque aux cryptomonnaies est apparu en premier sur Kapitalis.

C’est ce qu’annonce la Direction générale de la sûreté nationale (DGSN) dans un communiqué publié jeudi 26 janvier 2023, en précisant que l’enquête a été ouverte par le district sécuritaire de Sfax Sud sur la base d’informations et d’investigations.

Une descente policière a été effectuée dans une maison que louent les suspects (originaires de Monastir), où les agents ont également trouvé 3 étudiants, qui ont confirmé avoir rencontré les concernés via les réseaux sociaux.

Les 3 étudiants ont également indiqué qu’ils se trouvaient chez les suspects pour réclamer leur argent, en affirmant leur avoir remis 15.000 dinars chacun en vue d’obtenir des contrats de travail dans un pays du Golfe, mais que ces derniers avaient disparu depuis…

Y. N.

L’article Faux contrats de travail dans un pays du Golfe contre 15.000 dinars : Deux escrocs arrêtés à Sfax est apparu en premier sur Kapitalis.

L’enquête a été ouverte suite à une plainte déposée par une des victimes qui a été arnaquée après avoir donné la somme demandée à cet individu qui prétendait pouvoir intervenir pour lui obtenir un visa légal, indique la Direction générale de la sûreté nationale (DGSN), en précisant que le suspect a été identifié et localisé.

En coordination avec le parquet, une descente a été effectuée dans le bureau du suspect, où les agents ont saisi de l’argent, des documents officiels et de nombreuses demandes de visas vers différents pays.

L’escroc, qui n’en est pas à son premier coup, a avoué son forfait et a été placé en détention sur ordre du ministère public.

Y. N.

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Par Dr Mounir Hanablia *

Qu’est ce que la fraude dans le champ financier ? L’auteur, qui est magistrat, s’interroge. Les définitions juridiques en sont simples, du faux en écriture à l’abus de biens sociaux en passant par le délit d’initié, dont l’intention est l’appropriation de revenus d’une manière indue sans contrepartie.

Dans la finance moderne le problème devient plus complexe lorsque l’intervention de différents acteurs en général dans un contexte de spéculation, opérant chacun dans son champ d’une manière souvent légale, aboutit grâce à des techniques financières sophistiquées à l’évaporation de fonds importants et à la ruine massive de segments entiers de la population.

Une économie de la spéculation

Cela s’était passé ainsi en 1996 avec la crise des Save and Loan américains. Cela s’est reproduit en 2008 après l’invention de ce qu’on appelé les produits dérivés, ces instruments financiers (CDO, CDS) dont la valeur dépend de celles des créances titrisées qu’ils contiennent, dont le risque à les acquérir est apparu nettement plus important que la confiance qu’ils inspirent. Il s’est avéré à un certain niveau de la chaîne des acteurs financiers que les créances, celles des Save and Loan, les caisses de retraite américaines, ne seraient pas honorées, et les banques qui avaient investi massivement pour en acquérir ont déposé leur bilan, et sans l’intervention massive du gouvernement américain, auraient pour la plupart cessé leurs activités.

Le problème est donc structurel, c’est l’apparition dans le marché boursier d’une économie de la spéculation intéressant des sommes énormes (30.000 milliards de dollars en 2011) à côté de laquelle l’économie réelle ne représente qu’une part infime.

Avec le développement parallèle de l’informatique et des techniques de communication (Program Trading), les moyens d’investir en bourse sont devenus infinis, ainsi que les sommes (virtuelles) pour le faire.

Abuser de la confiance des investisseurs

Il apparaît qu’entre la spéculation, qui est le risque financier pris sur l’évolution attendue d’une valeur, et la fraude, qui est la volonté de s’enrichir à moindre risque en inspirant une confiance qui n’est pas justifiable, la différence ne soit qu’une affaire de nuances.

Le cas Enron demeure évidemment une caricature dans la fraude boursière des techniques employées par une grande compagnie pour abuser de la confiance des investisseurs et des acteurs du marché dans sa situation financière réelle, avec la complicité des politiques, des organismes de notation, de surveillance, des évaluateurs, et naturellement des cabinets d’expertise comptable.

Il semble donc que dans la finance moderne la meilleure définition de la fraude soit d’inspirer une confiance que l’on sait d’emblée injustifiée dans la situation financière d’un acteur économique, ce qui est en général souvent difficile à mettre en évidence dans le champ judiciaire.

Les limites entre la légalité et l’escroquerie

Pourtant, en mettant de côté le cas du hors bilan, lorsqu’on accepte dans une institution économique comme légal le fait de considérer en tant qu’actifs dans le bilan financier des créances dont il n’existe aucune garantie à les voir honorer, et dont le risque d’insolvabilité est assumé par les actionnaires, grâce à ce que l’on nomme le provisionnement des créances, on ne peut que se poser des questions sur le caractère ténu des limites entre la légalité et l’escroquerie, particulièrement lorsque dans une assemblée générale le conseil d’administration veut convaincre de la solidité d’une situation financière que, objectivement, l’accroissement et l’importance des créances impayées ne justifie pas.

* Médecin de libre pratique.

«L’arnaque: La finance au-dessus des lois et des règles», de Jean de Maillard, éd. Gallimard, 402 pages, septembre 2011.

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Le ministère de l’Intérieur a annoncé, jeudi 20 février 2020, le démantèlement d’un réseau de piratage de comptes et cartes bancaires étrangers. Les suspects arnaquent leurs victimes via un «centre d’appels» (illégal) basées à Tunis et procèdent à des virements illégaux de 300 à 500 euros, par opération.

Quatre personnes (âgées de 25 à 36 ans) ont été arrêtées mercredi dernier, et ont avoué qu’ils contactent des clients basés à l’étranger pour leur proposer un service de maintenance et de réparation d’ordinateurs. C’est ainsi qu’ils parvenaient à obtenir leur coordonnées bancaires.

Ces comptes étaient ensuite piratés par les suspects, qui transféraient, en Tunisie, des sommes allant de 300 à 500 euros par opération, ajoute le ministère, qui précise que deux victimes (un Belge et un Français) ont pu être identifiées et que les suspects ont mené, au total, près de 15 opérations.

Des individus, qui ne travaillent pas dans ce centre d’appels, étaient ensuite chargés de retirer ces sommes, via les numéros des cartes bancaires des victimes, que leur fournissaient les escrocs. Ces intervenants percevaient entre 20 et 50 dinars pour ce «service».

Une perquisition au local utilisé par les suspect a permis la saisie de 11 ordinateurs, des téléphones, des PC portables, plus de 17.000 dinars tunisiens, un billet de 50 euros, des cartes bancaires tunisiennes et des reçus de transferts d’argent, indique encore le ministère, en précisant qu’une fouille du domicile de l’un des escrocs a permis la saisie de pilules de drogue, destinées au trafic.

Y. N.

L’article Un «centre d’appels» spécialisé dans le piratage de comptes bancaires étrangers : Quatre suspects arrêtés à Tunis (Vidéo) est apparu en premier sur Kapitalis.

L’Agence nationale pour la sécurité informatique (Tuncert) a mis en garde les étudiants tunisiens contre l’existence d’un faux communiqué diffusé sur des sites de réseaux sociaux, à l’instar de Facebook, qui cible les nouveaux étudiants devant faire leurs inscriptions universitaires à distance.

En effet, l’auteur de ce communiqué prétend que celui-ci a été publié par le ministère de l’Enseignement supérieur et de la Recherche scientifique et que l’organisme gouvernemental a créé un nouveau site web dédié à l’inscription des nouveaux étudiants, incitant ces derniers à accéder à un lien suspect, mentionné dans le pseudo-communiqué.

Tuncert appelle donc à la vigilance, à la prudence et à la non-divulgation de données à caractère personnel et des informations demandées sur la page suspecte, à savoir le mot de passe, le numéro de la carte d’identité nationale et le numéro de la carte de paiement électronique.

L’arnaqueur a pour objectif de voler les données privées de la victime, afin de récupérer l’argent extrait via les cartes de paiement postales ou bancaires.

L’Agence demande, dans le même ordre d’idées, à ce que les informations proviennent de la source officielle du ministère de l’Enseignement supérieur et de la Recherche scientifique, et affirme être à la disposition des étudiants pour de plus amples informations en rapport avec cette affaire.

Cherif Ben Younès

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Des appels vers (et de) la Tunisie, les Comores, Madagascar… ont été indûment facturés à des clients RED qui peinent à se faire entendre de l’opérateur téléphonique français.

Les clients de RED sont fâchés: des communications avec l’étranger toujours nocturnes de 2 minutes à plusieurs heures ont été facturées, hors forfait, à certains abonnés qui jurent pourtant n’avoir jamais appelé le ou les pays concernés : Tunisie, Algérie, Comores, Madagascar et Canada.

Pour certains abonnés, la surfacture n’est que de quelques euros, mais pour beaucoup, elle avoisine les 100 euros, l’un d’eux s’étant vu réclamer plus de 500 euros par l’opérateur RED. «Sur ma facture, je suis censé avoir passé un appel de 175 minutes en Tunisie le 13 juin à 23:55, raconte Frédéric, client RED depuis 3 ans. Cette nuit-là, je dormais et les téléphones de la maison étaient tous sur ma table de nuit, éteints ! RED m’a facturé 142 euros alors que je n’ai jamais, jamais appelé en Tunisie. Et pour les appels de l’étranger, le pays d’origine s’affiche; on ne répond jamais».

Il suffisait de regarder le forum RedbySFR, poursuit l’abonné, pour constater que «les lignes de RED sont piratées».

Quant à la cause de ces étranges factures, l’opérateur privilégie pour l’heure la piste d’une arnaque aux numéros surtaxés mais poursuit ses investigations (4 des 5 salariés d’une entreprise parisienne ont été mis en examen auparavant, pour escroquerie en bande organisée et blanchiment, en fournissant aux escrocs les numéros surtaxés dont ils ont besoin).

Source: ZDNet

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Une plainte pour escroquerie a été déposée cette semaine, à Tunis, par l’une des victime du rappeur Swagg man, qui est bloqué en Tunisie depuis le 29 avril 2019, suite à une interdiction de voyage pour suspicion de blanchiment d’argent.

La victime, de nationalité étrangère, qui se trouve à Tunis, a indiqué, aujourd’hui, jeudi 20 juin 2019, à Kapitalis, qu’il a porté plainte contre son arnaqueur devant la justice tunisienne, et chargé un avocat, également tunisien, pour défendre ses intérêts.

Rappelons que le montant total des escroqueries de Swagg man, de son vrai nom Iteb Zaibet, est estimé à 1 million d’euros, selon le journaliste Olivier Porri Santoro, originaire du même quartier qu’Iteb à Nice, où ils ont tous les deux grandi.

Les escroqueries qui lui sont attribuées par ses détracteurs ont été commises dans plusieurs pays, notamment la France où il a passé son enfance et une partie de sa jeunesse et a été condamné à la prison dans plusieurs délits, mais aussi au Canada, en Algérie et aux Etat-Unis, où il réside depuis plusieurs années, à Miami plus précisément.

Swagg man a lui-même avoué, lors de sa première apparition médiatique en Tunisie, avoir commis des braquages, des vols et des trafics de drogue…
C’est ainsi qu’il a fait l’essentiel de sa fortune, disent ses accusateurs. Cela lui valut de faire de la prison. Il le raconte, d’ailleurs, avec fierté.

En Tunisie, le rappeur fait l’objet d’une enquête après avoir effectué un transfert de 17 millions de dinars tunisiens (DT), depuis la Suisse. L’origine de cet argent est douteux, estime son banquier suisse.

Depuis qu’il a été démasqué par un article publié par Kapitalis, le 22 mai dernier, Swagg man a publié une vidéo menaçant les journalistes et assurant qu’il est en mesure de faire fermer notre journal et même de racheter la résidence où se trouvent ses bureaux «pour mettre tout le monde dehors et les faire mourir de faim», a-t-il dit, en assurant avoir porté plainte et chargé 5 avocats de le défendre. Tout cela dans un langage très fleuri…

Un reportage à propos de cet homme haut en couleurs (et, surtout, en tatouages) sera présenté ce soir, dans l’émission «Les 4 vérités», sur El-Hiwar Ettounsi, pour, notamment, diffuser des témoignages de victimes et refaire la lumière sur le passé peu glorieux du rappeur de 33 ans.

Dès la diffusion de l’annonce de l’émission, ce dernier s’est aussitôt mis de nouveau à menacer les journalistes, et cette fois le présentateur Hamza Belloumi.

Y. N.

L’article Tunis : Plainte pour escroquerie contre le rappeur Swagg man est apparu en premier sur Kapitalis.

Victime d’une escroquerie, un individu a porté plainte auprès de la police contre un homme qui avait prétendu pouvoir l’aider à avoir un visa Schengen. L’escroc présumé a été arrêté, à Tunis.

C’est ce qu’a indiqué un communiqué du ministère de l’Intérieur publié aujourd’hui, samedi 8 décembre 2018, en précisant que le suspect, âgé de 39 ans et originaire de Jendouba, avait assuré à sa victime qu’il travaillait dans l’ambassade d’un pays de l’Union européenne, lui promettant de l’aider à avoir un visa Schengen. La victime lui avait donné son passeport et 1.000 dinars tunisiens (DT) sans jamais avoir le visa promis.

La police judiciaire a découvert, durant l’enquête, que le suspect fait l’objet de 15 mandats de recherche pour vol, escroquerie et différents autres délits. Une procédure judiciaire a été lancée à son en contre.

E. B. A.

Démantelé à Jendouba, un réseau délivrant de faux visas vers l’Europe

L’article Tunis : Pour avoir un visa Schengen, il paye 1.000 DT à un escroc est apparu en premier sur Kapitalis.

Les frais de retard qu’impose à ses clients, par un curieux subterfuge, la Société tunisienne d’électricité et de gaz (Steg), sont une véritable arnaque.  

Au commencement ce constat : chaque fois que la Steg envoie une facture intermédiaire ou définitive, elle s’ingénie pour qu’elle arrive au client un samedi, c’est-à-dire un jour non ouvrable. Mieux, la Steg fait tout pour que la date de ce samedi ou d’un autre jour corresponde au 20 du mois.

Jusque-là rien d’anormal, un courrier peut arriver à n’importe quel moment à son destinataire.

Seulement, gare au client qui ne prend pas le temps matériel nécessaire pour jeter un regard sur le dernier délai pour le payement de la facture. Et c’est là où réside l’arnaque, car ce délai est, depuis quelque temps, fixé à deux jours du dispatching des factures de la société.

En plus clair, si vous recevez la facture samedi, le dernier délai de payement est fixé au lundi. Pis, ce lundi doit correspondre, selon les calculs de la Steg, au 22 du mois, autrement à un moment où, généralement, le client manque d’argent. Ce dernier est donc obligé de reporter le payement à une dizaine de jours, le temps de recevoir son salaire. Et de payer ainsi des frais de retard, une véritable manne pour cette entreprise publique qui parvient ainsi à renflouer ses caisses.

Khémaies Krimi

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