Dans une note diffusée cet après-midi, l’ATB a rendu hommage à Ferid Ben Tanfous, figure incontournable du paysage financier et bancaire tunisien pendant des décennies.

« Il a profondément marqué l’ATB par sa vision stratégique et par la dynamique de transformation qu’il y a insufflée », lit-on dans la note. Et d’ajouter : « Aujourd’hui, nous rendons hommage à un homme d’exception, un dirigeant visionnaire dont l’empreinte restera durablement gravée dans la mémoire de notre institution..»

En cette douloureuse circonstance, l’ATB a présenté ses sincères condoléances et exprimé sa profonde compassion à la famille de Ferid Ben Tanfous, à ses proches ainsi qu’à tous ceux qui ont connu et apprécié.

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Une convention de prêt syndiqué a été signée entre la Biat, GFR Kairouan, la société anonyme spécialement créée pour gérer les activités du projet, et les banques participantes lors d’une cérémonie tenue le 3 février 2026 au siège social de la Biat.

Le prêt syndiqué d’une valeur globale de 140 millions de dinars a été consenti pour la réalisation d’une centrale photovoltaïque d’une capacité de 100 MWac, située à Chebika, dans le gouvernorat de Kairouan. Il s’agit de l’une des plus importantes centrales photovoltaïques du pays avec un coût global de 280 millions de dinars, contribuant ainsi au renforcement de l’offre en énergie propre.

Ce projet, dont l’ensemble des intervenants et parties prenantes sont tunisiens, s’inscrit pleinement dans la stratégie nationale de transition énergétique et de développement des énergies renouvelables. Il vise à accroitre la capacité de production électrique à partir de ressources renouvelables, tout en contribuant à la sécurité énergétique et à la création de valeur locale. Le projet a pour objectif de fournir de l’électricité propre à deux industries tunisiennes, réduisant ainsi leur empreinte carbone. Il s’étend sur une superficie de 210 ha avec une durée de vie de 25 ans.

La Biat intervient dans le montage financier du projet GFR Kairouan à la fois en tant que syndicateur du prêt, financeur de la dette et investisseur en capital – via sa filiale Biat

Capital Risque. L’opération a été pilotée par les experts de la Banque de Financement et d’Investissement (BFI) de la Biat qui ont joué un rôle central dans l’orchestration de l’opération.

Grâce à l’appui de la BFI de la Biat, le projet a bénéficié d’un financement structuré, d’une mobilisation harmonisée des parties prenantes et d’une exécution efficace, traduisant une approche intégrée au service de la performance. Cette dynamique a donné lieu à des solutions sur mesure et à forte valeur ajoutée, combinant investissement, ingénierie financière, conseil financier et juridique de haut niveau, ainsi qu’une capacité d’accompagnement durable de l’ensemble des partenaires du projet.

«La Biat confirme, par cette opération, son positionnement d’acteur référent du financement des projets d’infrastructure et de la transition énergétique en Tunisie. Nous sommes fiers d’accompagner un projet qui combine performance économique et contribution environnementale à fort impact», déclare Elyes Jebir, directeur général de la Biat.

Le projet sera mis en œuvre dans le cadre d’une gouvernance rigoureuse et conformément aux standards environnementaux et sociaux en vigueur, garantissant son alignement avec les meilleures pratiques internationales. Les travaux de réalisation, dont la durée est estimée à 12 mois, feront l’objet d’un suivi technique rapproché par l’ensemble des institutions impliquées.

À travers cette initiative, la Biat réaffirme son engagement durable en faveur d’un développement responsable, inclusif et tourné vers l’avenir. En soutenant des infrastructures vertes de cette envergure, la banque contribue directement à la transition énergétique nationale et à la création d’opportunités économiques régionales. Ce projet illustre pleinement la volonté de la BIAT d’assumer son rôle de partenaire de référence du progrès économique et sociétal en Tunisie.

Communiqué.

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Moody’s Investors Service a abaissé mardi 31 janvier 2023 de Caa1 à Caa2 les notes des dépôts bancaires à long terme d’Amen Bank, de la Banque de Tunisie (BT), de la Banque Internationale Arabe de Tunisie (Biat) et de la Société Tunisienne de Banque (STB). Parallèlement, Moody’s a confirmé à Caa1 la notation des dépôts bancaires à long terme de l’Arab Tunisian Bank (ATB).

Moody’s a également changé la perspective à négative de la note en cours de révision sur les notes des dépôts bancaires à long terme des cinq banques tunisiennes notées.

«L’action de notation de mardi conclut l’examen de dégradation initié le 4 octobre 2022», a déclaré Moody’s.

Les actions de notation des banques font suite à la dégradation par Moody’s, le 27 janvier 2023, des notes d’émetteur à long terme du gouvernement tunisien à Caa2 avec une perspective négative.

Parallèlement à l’action de notation de mardi, les plafonds de la Tunisie ont été abaissés à B2 pour le plafond en monnaie locale et Caa1 pour le plafond en devise étrangère.

Justification de la notation

Le principal moteur des dégradations de notation de mardi pour Amen, BT, Biat et STB ce sont les conditions d’exploitation continuellement incertaines dans le pays, exacerbées par l’absence à ce jour d’un montage financier complet pour répondre aux importants besoins de financement du gouvernement, ce qui augmente le risque de défaut du pays, a indiqué l’agence de notation.

«Un nouveau programme du FMI n’a pas encore été sécurisé, malgré la conclusion d’un accord au niveau des services en octobre 2022, aggravant une situation de financement déjà difficile et aggravant les pressions sur l’adéquation des réserves de change de la Tunisie. Des conditions de financement intérieures et extérieures très strictes et la difficulté du gouvernement tunisien le profil du service de la dette augmente les risques de refinancement», indique Moody’s, qui estime que la faiblesse de la gouvernance et les risques sociaux importants expliquent en partie pourquoi la Tunisie a atteint un tel moment critique.

Le deuxième facteur est l’exposition directe des banques tunisiennes aux bons du Trésor et aux obligations, qui a augmenté à environ 57% en proportion des fonds propres en août 2022 et expose les banques à un risque croissant d’actif et de solvabilité.

Contrairement aux quatre autres banques tunisiennes notées, les notations des dépôts bancaires d’ATB ont été confirmées, grâce à l’augmentation du soutien des affiliés d’Arab Bank PLC (note de dépôt Ba2 positive, ba2 BCA), son actionnaire majoritaire.

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Parmi les autres faits marquants de l’année 2022, relevés par la banque, des crédits nets de provisions et d’agios réservés de 5 449,6 MDT en 2022, contre 5 156 MDT en 2021, soit +5.69% (+ 293,6 MDT).

Les dépôts de la clientèle ont atteint, en 2022, 6 220,9 MDT contre 5 902,3 MDT en 2021, en hausse de 5,4% (+ 3 18,6 MDT).

Les dépôts d’épargne se sont établis à 1 512,6 MDT en 2022 contre 1 446 MDT en 2021 soit une hausse de 66,6 MDT (+4,61%), et les produits d’exploitation bancaire ont atteint 672,2 MDT en 2022 contre 602,7 MDT en 2021 soit une augmentation de 69,5 MDT (+11,53%).

Parmi les baisses de l’année 2022, celle du portefeuille de la banque qui a enregistré 1 309,540 MDT en 2022, alors qu’il était de 1 387,381 MDT en 2021 (-5,61%), totalement réalisés par le portefeuille-titres d’investissement, aux dépens du portefeuille-titres commercial.

Pareil pour le volume des dépôts à vue qui a baissé de -0,56% en 2022 : de 2 045,6 MDT en 2021, il est descendu à 2 034,1 MDT en 2022.

L’ATB a du faire face à des augmentations dans ses charges d’exploitation (+10,08%), et opératoires (4,91%) en 2022. Ses charges d’exploitation bancaire ont été de 343,9 MDT contre 312,3 MDT en 2021, en raison des intérêts encourus, (331,109 MDT). Quant à ses charges opératoires, elles ont été de 215,8 MDT contre 205,7 MDT en 2021, en raison des frais de personnel évalués à 121,655 MDT contre 116 MDT en 2021.

A. M. (avec CMF).

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La ligne de BTA dont le Code ISIN est TNHUVZNLATV4, est admise à la cote de la BVMT et est négociable sur le système de cotation électronique (Groupe 21) sous le libellé BTA 8% Janvier 2029.

Son taux d’intérêt est de 8%. Elle a un nominal de 1.000 DT et sa date de jouissance va du 27 décembre 2022 au 31 janvier 2029.

La BVMT rappelle toutefois que les modalités pratiques relatives à la cotation et au calcul des coupons courus des emprunts obligataires sont publiées sur son site internet, sous la rubrique Avis et décisions de la Bourse.

Les BTA sont des titres d’emprunts émis par l’Etat par voie d’adjudication, réservés aux spécialistes en valeurs du trésor et aux adhérents à la Société tunisienne interprofessionnelle pour la compensation et le dépôt des valeurs mobilières (Sticodevam ) ayant signé une convention avec le ministère des Finances.

L’emprunteur est le Trésor, leur valeur nominale est de 1.000 DT et leur cotation est en pourcentage du nominal. Le taux des BTA est fixe. Leur durée va de 2, 3, 4, 5 ans et multiple de 5 ans. Le remboursement se fait in-fine pour le principal et annuel à terme échu, pour les intérêts qui sont calculés sur la base d’une année de 365 jours.

Les BTA sont des titres négociables et assimilables. Négociables car les investisseurs peuvent les vendre sans attendre l’échéance finale. Ils sont en outre admis en chambre de compensation des valeurs mobilières (Sticodevam) et renégociables sur le marché secondaire.

Ils sont aussi assimilables, puisque les nouveaux emprunts sont émis avec les mêmes caractéristiques que celles des emprunts précédemment émis (émission de plusieurs souches sur une même ligne en leur confiant les mêmes caractéristiques de sorte que toutes les émissions deviennent fongibles).

A. M.

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En effet, l’agence de notation Moody’s a vient d’annoncer, dans la soirée du mardi 4 octobre 2022, qu’elle a placé sous surveillance en vue d’une dégradation les notes Caa1 des dépôts à long terme de cinq banques tunisiennes. Il s’agit de l’Arab Tunisian Bank (ATB), de l’Amen Bank (Amen), de la Banque de Tunisie (BT), de la Banque internationale arabe de Tunisie (Biat) et de la Société tunisienne de banque (STB).

L’agence de notation a également déclaré qu’elle avait mis en examen pour déclassement les évaluations de crédit de base (BCA) et les BCA ajustés d’Amen, ATB, BT et Biat et confirmé la note caa3 BCA et la BCA ajustée de STB.

Moody’s affirme que «les importants déséquilibres budgétaires et extérieurs de la Tunisie et les risques de refinancement élevés représentent des faiblesses de crédit importantes pour le gouvernement qui, parallèlement aux tensions sociales, ont été exacerbées par les implications mondiales du conflit russo-ukrainien».

Moody’s prévoit de se concentrer sur l’évaluation des progrès des autorités pour obtenir l’approbation du conseil d’administration d’un nouveau programme du Fonds monétaire international (FMI) qu’il juge «clé pour atténuer les risques de financement et de vulnérabilité externe, et finalement les risques sociaux, avant la fin de l’année.»

Ce nouveau programme pourrait, selon l’agence, augmenter la probabilité de maintenir des sources de financement officielles suffisantes dans les années à venir pour éviter une balance des paiements ou une crise budgétaire aux implications sociales négatives.

En outre, l’agence s’attend à ce que cet environnement opérationnel difficile caractérisé par une faible croissance économique, des pressions inflationnistes, un faible investissement privé et des réformes structurelles retardées ait un impact sur la croissance du crédit et la rentabilité des banques alors que le financement et la liquidité restent serrés.

D’après Tap.

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Les indicateurs d’activité de l’Arab Tunisian Bank (ATB) au 31 mars 2021 font ressortir un produit net bancaire (PNB) en baisse de 13,9% à 58,896 millions de dinars tunisiens (MDT) contre 68,370 MDT au 31 mars 2020.

Au terme du 1er trimestre 2021, les crédits nets de provisions et d’agios réservés ont atteint 5.089,1 MDT, au 1er trimestre 2021 contre 5.286,4 MDT au 1er trimestre 2020.

Les dépôts de la clientèle ont atteint 5.879 MDT au 31 mars 2021 contre 5.467,3 MDT au 31 mars 2020 soit une hausse de 411,7 MDT. Cette hausse s’explique en partie par l’évolution du volume des dépôts à vue, établi à 1.946,4 MDT au 31 mars 2021 contre 1.694,1 MDT au 31 mars 2020, la progression des comptes épargne de 13,84% et dont le solde s’est établi à 1.335,4 MDT au 31 mars 2021 contre 1.173 MDT au 31 mars 2020.

Les produits d’exploitation bancaire ont atteint 130,8MDT au 1er trimestre 2021 contre 165,9MDT au 1er trimestre 2020.

Les charges d’exploitation bancaires ont atteint 71,9 MDT au 31 mars 2021 contre 97,5 MD au 31 mars 2020.

Les charges opératoires de la banque ont atteint 43,3 MDT à fin mars 2021 contre 45,2 MDT à fin mars 2020

Les crédits nets de provisions et d’agios réservés ont atteint 5.089,1 MDT à fin mars 2021 contre 5.286,4 MDT au 31 mars 2020.

Les dépôts de la clientèle ont atteint 5.879 MDT au 31 mars 2021 contre 5.467,3 MDT à la fin mars 2020 soit une hausse de 411,7 MDT.

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Les indicateurs d’activité de l’Arab Tunisian Bank (ATB) au 30 septembre 2020 font ressortir un produit net bancaire de 195,2 MDT, contre 180 MDT, soit une hausse de 8,44%.

Les produits d’exploitation bancaire ont progressé de 11,10 % pour atteindre 471,5MDT au 30 septembre 2020 contre 424,4MDT au 30 septembre 2019.

La banque a enregistré au cours de la même période une augmentation des crédits nets de provisions et d’agios réservés de 915,6MDT pour s’établir à 5.120,2MDT à fin septembre 2020 contre 4.204,6MDT à fin septembre 2019, soit une évolution de 21,78%.

Les dépôts de la clientèle ont atteint 5.647,2 MDT au terme des 9 premiers mois de 2020 contre 4.954,6 MDT au terme des 9 premiers mois de 2019 soit une hausse de 13,98 % ou une variation en volume de 692,6 MDT. Cette augmentation est notamment due à l’évolution du volume des dépôts à vue, qui se sont établis à 1.834,8 MDT au 30 septembre 2020 contre 1.680,7 MDT à fin septembre 2019, soit une évolution de 9,2%. Elle est due aussi à une progression des comptes épargne dont le solde s’est établi à 1.260,8 MDT au 30 septembre 2020 contre 1.126 MDT au 30 septembre 2019, soit une hausse 12%.

Les charges d’exploitation bancaires ont atteint 276,2 MDT au 30 septembre 2020 contre 244,3 MDT au 30 septembre 2019 soit une hausse de 31,9 MDT.

Les charges opératoires de la banque ont atteint 138,2 MDT à fin septembre 2020 contre 129,5 MDT à fin septembre 2019, soit une hausse de 8,7 MDT ou de 6,7%.

Source : communiqué.

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La Bourse de Tunis est repartie à la hausse vendredi 18 septembre 2020 à l’issue d’une séance sans actualité majeure. Le Tunindex a pris 0,41% à 6.881,57 points dans un volume d’échanges de 2,9 MDT. Sur la semaine, l’indice a gagné 0,26%.

Le titre SAH s’est adjugé 1,04% à 13,590 DT portant son avance depuis le début de l’année à 17,2%. Au 30 juin 2020, le résultat net part du groupe s’est accru de 89,4% à 23,4 MDT.

Le titre SFBT a grignoté 0,42% à 19,350 DT. La société a affiché au titre du premier semestre 2020 un résultat net quasiment stable à 116,7 MDT.

Le titre Somocer a poursuivi sa dégringolade, chutant de 5,71% à 0,990DT. Les états financiers au 30 juin 2020 ont fait apparaître un résultat net déficitaire de 7 MDT contre un bénéfice de 2,2 MDT une année auparavant. Le résultat d’exploitation est ressorti négatif de 0,7 MDT contre +6,4 MDT au 30/06/2019.

Le titre Carthage Cement a avancé de 0,63% à 1,590 DT. La société a réduit ses pertes à 3,3 MDT au premier semestre 2020. Le résultat net arrêté au 31 Juillet 2020 est déjà bénéficiaire de 3,4 MDT. Pour l’année pleine 2020, le management table sur un résultat net de 19,6 MDT contre une perte de 51,3 MDT en 2019.

Dans le secteur bancaire, le titre ATB s’est accordé 4,61% à 3,180 DT. Au premier semestre 2020, le résultat net a légèrement progressé de 2% à 5,1 MDT. Le produit net bancaire a augmenté de 15,6% à 133 MDT. Le coût net de risque est passé à 25,8 MDT au 30/06/2020 contre 15,8 MDT une année auparavant, soit une évolution de 62,6%.

Source : Mac SA.

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Les états financiers de l’Arab Tunisian Bank (ATB) au 30 juin 2020 font ressortir un résultat net 5.134.000 DT, contre 5.015.000 DT au 30 juin 2019, soit une évolution 2,4%.

Les crédits nets et les dépôts de la clientèle ont enregistré eux aussi une hausse respective de 8,4% et 7,3%.

Le produit net bancaire (PNB) s’est établi à 132.958.000 DT au 1er semestre 2020 contre 114.995.000 DT au 1er semestre 2019.

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